社區銀行是專注于服務特定地區或社區的小型金融機構。近年來，隨著大型銀行分支機構的縮減和服務重心的轉移，社區銀行憑借其靈活的服務模式和對本地市場的深入了解，在某些地區獲得了較快的發展。社區銀行通常能夠為當地居民和企業提供更為個性化的金融服務，如貸款、儲蓄賬戶和理財咨詢等。

　　未來，社區銀行的發展將更加注重數字化轉型和服務創新。一方面，隨著金融科技的發展，社區銀行將利用數字技術提高服務效率和客戶體驗，例如通過移動銀行應用、在線貸款審批等手段，為客戶提供更加便捷的服務。另一方面，社區銀行將加強與當地社區的聯系，提供更多定制化的金融產品和服務，以滿足社區居民和小型企業的特定需求。此外，隨著對社會責任的重視，社區銀行可能會加大對可持續發展項目的融資支持，如綠色能源項目或社區發展基金，以此來強化其在當地的社會影響力。

　　《2025-2031年中國社區銀行市場現狀調研分析及發展前景報告》系統分析了社區銀行行業的現狀，全面梳理了社區銀行市場需求、市場規模、產業鏈結構及價格體系，詳細解讀了社區銀行細分市場特點。報告結合權威數據，科學預測了社區銀行市場前景與發展趨勢，客觀分析了品牌競爭格局、市場集中度及重點企業的運營表現，并指出了社區銀行行業面臨的機遇與風險。為社區銀行行業內企業、投資公司及政府部門提供決策支持，是把握行業動態、規避風險、挖掘投資機會的重要參考依據。

第一部分 發展背景

第一章 中國社區銀行發展概述

　　第一節 社區金融概述

　　　　一、社區金融主要內涵

　　　　二、社區金融主要特征

　　　　三、社區金融主要模式

　　　　四、社區金融服務特性

　　第二節 社區銀行概述

　　　　一、社區銀行界定

　　　　二、社區銀行發展優勢

　　　　三、發展社區銀行的意義

第二章 中國發展社區銀行必要性分析

　　第一節 利率市場化下銀行轉型必要性分析

　　　　一、利率市場化概述

　　　　二、利率市場化改革進程

　　　　三、利率市場化對銀行業的挑戰分析

　　　　　　（一）銀行業凈息差變化

　　　　　　（二）增加銀行融資成本

　　　　　　（三）風險管理要求更高

　　　　　　（四）理財業務受到擠壓

　　　　　　（五）定價機制面臨考驗

　　　　四、利率市場化下銀行業經營對策

　　　　　　（一）客戶結構調整

　　　　　　（二）發展中間業務

　　　　　　（三）加強金融創新

　　　　　　（四）差異經營策略

　　　　　　（五）改進服務水平

　　第二節 社區銀行發展的必然性分析

　　　　一、社區銀行與傳統網點對比分析

　　　　二、社區銀行有利于降低人工成本

　　　　三、社區銀行有利于搶占用戶

　　　　四、社區銀行有成功海外經驗

　　　　五、社區銀行建設及規劃

　　第三節 商業銀行網點轉型必要性分析

　　　　一、商業銀行網點轉型的背景

　　　　二、商業銀行網點轉型的緊迫性

　　　　三、商業銀行網點轉型的必要性

　　　　　　（一）順應客戶需求變化的需要

　　　　　　（二）適應競爭對手變化的需要

　　　　四、商業銀行網點轉型3.0

　　　　五、商業銀行網點轉型3.0核心內容

　　　　　　（一）重塑網點策略和定義網點功能

　　　　　　（二）更全面定義網點轉型內容

　　　　　　（三）改變網點營銷模式

　　　　　　（四）引入業務與技術創新

　　　　　　（五）關注員工的轉型

　　　　六、商業銀行網點轉型3.0的實施框架

　　第四節 社區銀行是商業銀行轉型的重要方向

　　　　一、轉型背景分析

　　　　二、發展社區銀行的必然性

　　　　三、社區銀行解決方案

　　第五節 社區銀行發展的重要意義

　　　　一、金融服務行業面臨挑戰分析

　　　　　　（一）新興渠道改變行業規則

　　　　　　（二）客戶對服務越來越挑剔

　　　　二、社區金融發展的重要意義

　　　　　　（一）有利于細分市場發展

　　　　　　（二）有利于零售業務發展

　　　　　　（三）有利于優化網點分布

　　　　　　（四）有利于信用制度建設

第三章 中國社區銀行發展環境分析

　　第一節 社區銀行發展政策環境

　　　　一、金融業發展和改革“十四五”規劃

　　　　二、關于實施金融服務進村入社區工程的指導意見

　　　　三、《關于鼓勵上海銀行業金融機構加強社區金融服務的指導意見》

　　　　　　（一）社區金融服務目標定位

　　　　　　（二）社區銀行設立鼓勵政策

　　　　　　（三）社區金融消費者權益維護

　　　　四、《關于促進深圳市社區金融服務工作的指導意見》

　　　　　　（一）社區金融服務網點定義

　　　　　　（二）社區金融網點鼓勵政策

　　　　　　（三）社區金融服務鼓勵政策

　　　　　　（四）社區金融網點規劃管理

　　　　五、《重慶銀行業加強社區金融服務的指導意見》

　　　　　　（一）社區金融服務定義

　　　　　　（二）社區金融服務宗旨

　　　　　　（三）鼓勵創新金融產品

　　　　　　（四）鼓勵創新服務模式

　　　　　　（五）鼓勵經營管理創新

　　第二節 社區銀行發展行業環境

　　　　一、銀行業總體發展狀況分析

　　　　　　（一）銀行業金融機構資產規模

　　　　　　（二）銀行業金融機構負債規模

　　　　　　（三）銀行業金融機構存款情況

　　　　　　（四）銀行業金融機構貸款情況

　　　　二、商業銀行主要指標分析

　　　　　　（一）資產增長情況

轉載-自：http://www.htout.com/9/12/SheQuYinHangShiChangXingQingFenX.html

　　　　　　（二）負債增長情況

　　　　　　（三）收入情況分析

　　　　三、商業銀行監管指標情況

　　　　　　（一）信用風險指標

　　　　　　1、不良貸款余額

　　　　　　2、不良貸款率

　　　　　　3、貸款損失準備

　　　　　　4、撥備覆蓋率

　　　　　　（二）流動性指標

　　　　　　（三）資本充足指標

　　　　四、金融市場環境分析

　　　　　　（一）貨幣供應量增速趨緩

　　　　　　（二）債券市場發行情況分析

　　　　　　（三）貨幣市場發展情況分析

　　　　　　（四）股票市場發展情況分析

　　　　　　（五）保險市場發展情況分析

　　　　　　（六）基金市場發展情況分析

第二部分 國際經驗

第四章 國際社區銀行模式分析

　　第一節 美國社區銀行模式分析

　　　　一、金融控股模式

　　　　二、保富銀行模式

　　　　三、聯邦儲蓄模式

　　　　四、MBNA銀行模式

　　第二節 日本社區銀行模式分析

　　　　一、網點選址

　　　　二、業務提供

　　　　三、風險管理

　　第三節 澳洲社區銀行模式分析

　　　　一、社區銀行模式概述

　　　　二、特許經營模式分析

　　第四節 歐洲社區銀行模式分析

　　　　一、社區銀行服務運動

　　　　二、服務提供渠道分類

第五章 美國社區銀行發展研究

　　第一節 美國社區銀行發展概述

　　　　一、美國社區銀行概述

　　　　二、美國社區銀行劃分方法

　　　　三、美國社區銀行地位分析

　　第二節 美國社區銀行發展歷程

　　　　一、利率市場化前發展情況

　　　　二、利率市場化中破產并購

　　第三節 美國社區銀行規模與結構

　　　　一、數量規模分析

　　　　二、資產規模分析

　　　　三、存款份額分析

　　　　四、資產結構分析

　　第四節 美國社區銀行經營特點

　　　　一、政策環境

　　　　二、市場定位

　　　　三、服務特色

　　　　四、客戶關系

　　　　五、服務費用

　　第五節 美國社區銀行經營優勢

　　　　一、零售存款吸引力

　　　　　　（一）小額存款比重

　　　　　　（二）人均資產規模

　　　　二、資產質量控制能力

　　　　　　（一）凈息差

　　　　　　（二）壞賬率

　　　　三、零售業務渠道優勢

　　第六節 美國社區銀行監管情況

　　　　一、美國社區銀行資本限制下發展情況分析

　　　　　　（一）網點擴張緩慢

　　　　　　（二）業務模式單一

　　　　　　（三）外部融資困難

　　　　二、美國社區銀行監管標準趨嚴

　　第七節 富國社區銀行案例研究

　　　　一、社區銀行業務歷程

　　　　二、社區銀行業務范圍

　　　　三、社區銀行網點布局

　　　　四、社區銀行成功經驗

　　　　　　（一）網點建設規模

　　　　　　（二）銀行資產結構

　　　　五、社區銀行業務模型

　　　　　　（一）密度模型

　　　　　　1、銀行網點客戶

　　　　　　2、銀行家庭客戶

　　　　　　（二）交叉銷售模型

　　　　　　1、網點完成交易量

　　　　　　2、客戶購買產品量

　　　　　　（1）家庭客戶購買產品類型

　　　　　　（2）新增客戶首次購買產品類型

　　　　　　（三）效率模型

　　　　　　（四）投資模型

第三部分 發展現狀

第六章 中國社區銀行發展現狀分析

　　第一節 社區銀行建設規模分析

　　　　一、社區銀行建設規劃目標

　　　　二、社區銀行審批設立規定

　　　　三、社區銀行建設規模分析

　　第二節 社區銀行運營模式分析

　　　　一、銀行入駐大型社區

　　　　二、實行錯時延時服務

　　　　三、簽發多功能銀行卡

　　　　四、推行金融便民活動

　　第三節 社區金融服務存在的問題

　　　　一、社區基礎金融服務不均等

　　　　二、社區金融服務缺失效率低

　　　　三、金融服務網點分布不便民

　　第四節 社區金融發展措施分析

　　　　一、加強信息收集

　　　　二、改進營銷方式

　　　　三、豐富服務渠道

　　　　四、創新金融產品

　　　　五、優化業務流程

　　第五節 社區銀行發展戰略分析

　　　　一、社區銀行的“藍海戰略”

　　　　二、重點服務小微企業

第七章 中國個人金融發展現狀調查

　　第一節 調查基本情況

　　　　一、調研方式

　　　　二、目標人群

　　　　三、樣本分布

　　第二節 金融消費人群劃分

　　第三節 零售銀行產品擁有情況調查

　　　　一、不同金融消費人群零售銀行產品擁有情況調查

　　　　二、不同級別客戶零售銀行產品擁有情況調查

　　　　　　（一）擁有的零售銀行產品總價值調查

　　　　　　（二）擁有的投資產品金額調查

　　　　　　（三）銀行客戶忠誠度調查

　　第四節 信用卡使用情況調查

　　　　一、每天至少刷一次卡比例

　　　　二、使用分期購物的比例

　　　　三、平均每月刷卡消費金額

　　第五節 汽車商業保險消費調查

　　　　一、擁有汽車保險數量

　　　　二、過去一年保費均值

　　第六節 個人金融消費調研結論

第四部分 創新發展

第八章 中國社區銀行經營模式創新分析

　　第一節 社區銀行運營模式創新思考

　　　　一、社區銀行創新模式

　　　　　　（一）經營機制創新

　　　　　　（二）金融產品創新

　　　　　　（三）技能服務創新

　　　　二、會員制銀行營運模式

　　　　三、品牌銀行運行模式

　　第二節 社區銀行經營服務模式

　　　　一、就近社區居民提供金融服務

　　　　二、提供全面綜合性的金融服務

　　　　三、提供差別的個性化金融服務

　　　　四、提供高效便捷的金融服務

　　　　五、提供低收費的金融服務

　　第三節 社區銀行產品設計與開發模式

　　　　一、存款、貸款、結算服務

　　　　二、個人財富賬戶服務

　　　　三、個人投資業務

　　　　四、信托委托服務

　　　　五、咨詢顧問服務

　　　　六、代理收費服務

　　　　七、票據承兌與貼現服務

　　第四節 社區銀行網點設置模式

　　　　一、必須是效益型網點

　　　　二、必須是科技型網點

　　　　三、必須是開放型網點

　　　　四、必須是貼近社區的網點

第九章 中國社區銀行服務創新分析

　　第一節 社區銀行服務對象

　　　　一、社區內廣大農民

　　　　二、社區內城鎮居民

　　　　三、社區內個體工商戶

　　　　四、社區內民營經濟實體

　　　　五、社區內經營商業化基礎設施建設

　　　　六、社區內中小微企業

　　　　七、社區內國家大型重點建設項目

　　第二節 社區銀行服務創新嘗試

　　　　一、銀行服務進社區

　　　　二、延長服務時間

　　　　三、探索智能化服務

　　　　四、小區金融服務模式

　　第三節 社區銀行生活服務創新

　　　　一、家政服務

　　　　　　（一）代繳代付

　　　　　　（二）代掛號

　　　　　　（三）代收郵包

　　　　　　（四）代付物業費

　　　　二、生活便利服務

　　　　　　（一）商戶優惠

　　　　　　（二）機票預訂

　　第四節 社區銀行金融服務創新

2025-2031 China Community Banks Market Current Status Research Analysis and Development Prospect Report

　　　　一、授信類

　　　　　　（一）消費貸

　　　　　　（二）商貸通

　　　　　　（三）社區貸

　　　　二、結算類

　　　　　　（一）現金存取

　　　　　　（二）手機銀行

　　　　　　（三）網上銀行

　　　　　　（四）跨行資金歸集

　　　　　　（五）樂收銀

　　　　三、銀行卡類

　　　　　　（一）借記卡

　　　　　　（二）信用卡

　　　　　　（三）智家卡

　　　　　　（四）貴賓卡

　　第五節 社區銀行其他服務創新

　　　　一、錯時營業

　　　　二、專屬顧問

　　　　三、金融講座

　　　　四、汽車綜合服務

　　第六節 對社區金融服務的思考

　　　　一、不只是為社區居民服務

　　　　二、不只是中小銀行的專利

　　　　三、不只是商業銀行這一主體

第五部分 實際操作

第十章 中國發展社區銀行可行性分析

　　第一節 社區銀行建設可行性分析

　　　　一、社區銀行網點建設可行性分析

　　　　　　（一）銀行網點設置需層層審批

　　　　　　（二）銀行網點變小成為大勢所趨

　　　　　　（三）社區銀行網點設置方便快捷

　　　　　　（四）社區金融相關鼓勵發展政策

　　　　二、社區銀行建設方案選擇

　　　　　　（一）利用柜面與VTM服務優勢

　　　　　　（二）推廣特色社區便民服務活動

　　　　　　（三）社區銀行業務整體外包模式

　　第二節 社區居民金融服務需求分析

　　　　一、社區居民金融服務需求背景

　　　　　　（一）居民可支配收入增長

　　　　　　（二）居民消費支出不斷增長

　　　　二、社區居民金融資產配置需求

　　　　　　（一）理財產品需求

　　　　　　（二）保險產品需求

　　　　　　（三）信托產品需求

　　　　　　（四）基金產品需求

　　　　三、社區金融推動幸福社區建設分析

　　　　　　（一）發展社區金融是建設幸福社區的重要保障

　　　　　　（二）發展社區金融是建設幸福社區的重要內容

　　　　　　（三）社區居民的金融服務需求日益增長

　　　　　　（四）社區金融符合金融服務現代化趨勢

　　第三節 小微企業融資需求分析

　　　　一、小微企業借款情況調查分析

　　　　　　（一）小微企業現有借款情況分析

　　　　　　（二）小微企業現有借款規模

　　　　　　（三）小微企業借款來源分析

　　　　二、小微企業融資成本分析

　　　　　　（一）小微企業借款綜合成本年息分布

　　　　　　（二）降息對小微企業對融資成本影響

　　　　　　（三）小微企業不同借款方式融資成本

　　　　三、小微企業融資渠道分析

　　　　　　（一）小微企業融資渠道選擇

　　　　　　（二）小微企業向銀行融資時常見問題

　　　　四、小微企業融資需求滿足狀況評價

　　　　　　（一）不同經營期限小微企業

　　　　　　（二）不同資產規模小微企業

　　　　五、小微企業借款需求分布情況

　　　　　　（一）小微企業現有借款期限分布

　　　　　　（二）小微企業現有借款規模分布

　　第四節 社區金融配套技術及設備發展情況分析

　　　　一、移動互聯網發展現狀分析

　　　　　　（一）移動互聯網用戶規模

　　　　　　（二）移動互聯網市場規模

　　　　　　（三）移動互聯網應用結構

　　　　　　（四）移動支付的發展現狀

　　　　二、網上銀行發展現狀分析

　　　　　　（一）網上銀行交易規模

　　　　　　（二）網上銀行交易結構

　　　　　　（三）網上銀行用戶規模

　　　　　　（四）電子銀行交易筆數

　　　　　　（五）各電子銀行替代率

　　　　三、移動銀行發展現狀分析

　　　　　　（一）手機銀行覆蓋率

　　　　　　（二）移動銀行常用功能

　　　　　　（三）移動銀行交易規模

　　　　　　（四）移動銀行用戶結構分析

　　　　　　（五）移動銀行用戶行為調查

　　　　四、自助服務終端發展現狀分析

　　　　　　（一）自助服務終端概述

　　　　　　（二）POS機規模分析

　　　　　　（三）ATM機規模分析

　　　　五、智能銀行機（VTM）發展現狀分析

　　　　　　（一）VTM基本概述

　　　　　　（二）VTM優勢分析

　　　　　　（三）VTM價值分析

　　　　　　（四）VTM市場規模

　　　　六、金融業IT投資現狀分析

　　　　　　（一）IT投資規模分析

　　　　　　（二）IT投資產品結構

第十一章 中國社區銀行建設方案分析

　　第一節 社區銀行建設概述

　　　　一、社區銀行建設背景

　　　　　　（一）科技推動金融業轉型

　　　　　　（二）銀行智能化趨勢突顯

　　　　　　（三）為提供最佳客戶體驗

　　　　　　（四）為拓展客戶服務渠道

　　　　二、社區銀行建設目標

　　　　　　（一）電子渠道分流與替代

　　　　　　（二）提高客戶體驗

　　　　　　（三）主動營銷

　　　　　　（四）客戶識別管理

　　　　　　（五）社區便民

　　　　三、社區銀行建設原則

　　　　　　（一）性原則

　　　　　　（二）體驗性原則

　　　　　　（三）協同性原則

　　　　　　（四）標準性原則

　　　　　　（五）差異性原則

　　　　四、社區銀行差異化定位

　　第二節 社區銀行功能分區

　　　　一、傳統銀行網點功能分區

　　　　二、社區銀行網點功能分區模式

　　　　三、民生銀行社區銀行設備布局圖

　　第三節 社區銀行功能與流程

　　　　一、自助服務區

　　　　　　（一）ATM循環機

　　　　　　（二）VTM遠程銀行

　　　　　　（三）多媒體查詢終端

　　　　二、客戶體驗區

　　　　　　（一）智能營銷桌

　　　　　　（二）多媒體廣告電視墻

　　　　　　（三）信息發布系統

　　　　　　（四）落地式觸摸互動終端

　　　　　　（五）全息互動墻

　　　　　　（六）網銀觸摸一體機

　　　　　　（七）手機銀行體驗機

　　　　　　（八）3D展示柜

　　　　三、便民服務區

　　　　　　（一）“小微+小區”金融創新服務

　　　　　　（二）優惠券打印機

　　　　　　（三）免費電話機

　　　　　　（四）擦鞋機

　　　　　　（五）便民雨傘、體重秤

　　　　　　（六）自助售水機

　　　　四、休閑娛樂區

　　　　　　（一）親子娛樂區

　　　　　　（二）休閑區書吧

　　第四節 社區銀行運營服務外包

　　　　一、社區銀行大堂外包工作人員職責

　　　　二、社區銀行運營服務外包的客戶價值

　　　　三、運營服務外包的管理

　　第五節 社區銀行設備規劃與投入

　　　　一、自助服務區

　　　　二、客戶體驗區

　　　　三、便民服務區

　　　　四、休閑娛樂區

　　　　五、運營服務區

　　第六節 開展社區銀行的具體措施

　　　　一、開展社區調研工作

　　　　　　（一）調研社區環境

　　　　　　（二）調研社區客戶信息

　　　　二、開展社區銀行專項營銷

　　　　　　（一）與居委會共同舉辦宣傳活動

　　　　　　（二）客戶經理定期駐點社區

　　　　　　（三）建立社區銀行志愿者隊伍

　　　　　　（四）進行有針對性的營銷活動

　　　　　　（五）制作統一標識的宣傳禮品

　　　　三、加強社區自助機具和POS機的布放

　　　　　　（一）與物業服務站點合作安裝POS機

　　　　　　（二）加大社區自助機具布放

　　　　　　（三）引導社區老年客戶使用自助機具

　　　　四、差異化服務內容

　　　　　　（一）拓寬特惠商戶

　　　　　　（二）開展優惠活動

　　　　五、產品創新及費用優惠

　　　　　　（一）定制專屬理財產品

　　　　　　（二）社區銀行卡創新

　　　　　　（三）銀行卡費用優惠

　　　　六、嘗試社區網點錯時經營

第十二章 金融進社區操作流程步驟分析

2025-2031年中國社區銀行市場現狀調研分析及發展前景報告

　　第一節 金融進社區流程分析

　　　　一、社區入駐的目的

　　　　二、社區入駐流程圖

　　第二節 金融進社區方法分析

　　　　一、活動吸引法

　　　　二、中心建立法

　　　　三、親情打動法

　　　　四、樓道包干法

　　　　五、節日慰問法

　　　　六、族群分類法

　　第三節 社區活動舉辦流程

　　　　一、地點尋找

　　　　二、溝通渠道

　　　　三、場租協議

　　　　四、日期確定

　　　　五、現場觀察

　　　　六、人員分工

　　　　七、訪問表制作

　　　　八、輔助資料

　　　　九、紀念品訂購

　　　　十、行前演練

　　　　十一、工作備忘錄

　　第四節 社區服務的技巧

　　　　一、社區服務注意事項

　　　　二、社區服務禮儀要求

第六部分 區域發展

第十三章 北京市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 北京市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、居民家庭收入分層

　　　　三、常住人口分布密度

　　第二節 北京市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、高檔社區分布情況

　　第三節 北京市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、社區金融相關政策

　　　　三、社區銀行設立現狀

　　　　四、社區銀行典型服務

　　第四節 北京市社區金融發展前景

第十四章 上海市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 上海市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、居民家庭收入分層

　　　　三、常住人口分布密度

　　第二節 上海市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、各區居住房屋分類

　　第三節 上海市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　　　（一）各項存貸款增速放緩

　　　　　　（二）證券期貨業平穩運行

　　　　　　（三）保險業加快轉變發展方式

　　　　　　（四）社會融資規模較快增長

　　　　二、社區銀行設立現狀

　　　　三、社區銀行典型服務

　　第四節 上海市社區金融發展前景

第十五章 廣州市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 廣州市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、常住人口分布密度

　　第二節 廣州市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、高檔社區戶數排名

　　第三節 廣州市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、社區金融相關政策

　　　　三、社區銀行設立現狀

　　　　四、社區銀行典型服務

　　第四節 廣州市社區金融發展前景

第十六章 深圳市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 深圳市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、居民家庭收入分層

　　　　三、常住人口分布密度

　　第二節 深圳市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、高檔社區戶數排名

　　第三節 深圳市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　　　（一）銀行業健康平穩發展

　　　　　　（二）證券業資產穩步增長

　　　　　　（三）保險業整體平穩發展

　　　　　　（四）金融市場總體運行平穩

　　　　二、社區銀行設立現狀

　　　　三、社區銀行典型服務

　　第四節 深圳市社區金融發展前景

第十七章 天津市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 天津市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、居民家庭收入分層

　　　　三、常住人口分布密度

　　第二節 天津市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、高檔社區戶數排名

　　第三節 天津市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、社區銀行設立現狀

　　　　三、社區銀行典型服務

　　第四節 天津市社區金融發展前景

第十八章 重慶市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 重慶市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、居民家庭收入分層

　　　　三、常住人口分布密度

　　第二節 重慶市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、社區建設現狀分析

　　第三節 重慶市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、社區銀行設立現狀

　　　　三、社區銀行典型服務

　　第四節 重慶市社區金融發展前景

第十九章 成都市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 成都市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、常住人口分布密度

　　第二節 成都市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、社區建設現狀分析

　　第三節 成都市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、金融相關政策分析

　　　　三、社區銀行設立現狀

　　第四節 成都市社區金融發展前景

第二十章 武漢市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 武漢市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、常住人口分布密度

　　第二節 武漢市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、社區建設現狀分析

　　第三節 武漢市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、金融相關政策分析

　　　　三、社區銀行設立現狀

　　　　四、社區銀行典型服務

　　第四節 武漢市社區金融發展前景

第二十一章 杭州市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 杭州市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、居民家庭收入分層

　　　　三、常住人口分布密度

　　第二節 杭州市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、社區建設現狀分析

　　第三節 杭州市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、金融相關政策分析

　　　　三、社區銀行設立現狀

　　　　四、社區銀行典型服務

　　第四節 杭州市社區金融發展前景

第二十二章 廈門市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 廈門市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、常住人口分布密度

　　第二節 廈門市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、社區建設現狀分析

　　第三節 廈門市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、社區金融相關政策

　　　　三、社區銀行設立現狀

　　　　四、社區銀行典型服務

　　第四節 廈門市社區金融發展前景

第二十三章 長沙市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 長沙市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

　　　　二、常住人口分布密度

　　第二節 長沙市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、社區建設現狀分析

　　第三節 長沙市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、社區銀行設立現狀

　　　　三、社區銀行典型服務

　　第四節 長沙市社區金融發展前景

第二十四章 西安市社區金融發展現狀及前景預測

　　第一節 西安市社區金融發展背景

　　　　一、居民家庭收入情況分析

2025-2031 nián zhōng guó shè qū yín háng shì chǎng xiàn zhuàng diào yán fēn xī jí fā zhǎn qián jǐng bào gào

　　　　二、常住人口分布密度

　　第二節 西安市社區建設現狀

　　　　一、社區服務體系建設

　　　　二、社區建設現狀分析

　　第三節 西安市社區金融發展現狀

　　　　一、金融行業發展現狀

　　　　二、社區銀行設立現狀

　　　　三、社區銀行典型服務

　　第四節 西安市社區金融發展前景

第七部分 企業競爭

第二十五章 中國社區銀行主要參與者分析

　　第一節 民生銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區金融戰略

　　　　三、社區銀行發展現狀

　　　　四、社區銀行情況介紹

　　　　　　（一）社區銀行運營

　　　　　　（二）終端業務流程

　　　　　　（三）社區銀行VTM

　　　　　　（四）銀行便民服務

　　　　　　（五）銀行營銷聯盟

　　　　　　（六）銀行服務體系

　　　　　　（七）銀行運營成本

　　第二節 光大銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行規劃

　　　　三、社區銀行開業情況

　　　　　　（一）天津

　　　　　　（二）福州

　　　　　　（三）寧波

　　第三節 興業銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行定位

　　　　三、社區銀行建設規模

　　　　四、社區銀行開業情況

　　第四節 華夏銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行定位

　　　　三、社區銀行服務理念

　　　　四、社區銀行建設規模

　　第五節 浦發銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行定位

　　　　三、社區銀行發展規劃

　　　　四、社區銀行建設進程

　　第六節 廣發銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行定位

　　　　三、社區銀行服務內容

　　　　四、社區銀行經營現狀

　　第七節 長沙銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行規劃

　　　　三、社區銀行服務理念

　　　　四、社區銀行經營現狀

　　第八節 吉林銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行定位

　　　　三、社區銀行服務理念

　　　　四、社區銀行經營現狀

　　第九節 上海農商銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行定位

　　　　三、社區銀行服務理念

　　　　四、社區銀行經營現狀

　　第十節 北京農商銀行

　　　　一、銀行基本情況

　　　　二、社區銀行定位

　　　　三、社區銀行服務理念

　　　　四、社區銀行經營現狀

第八部分 前景策略

第二十六章 2025-2031年中國社區銀行發展前景及策略分析

　　第一節 2025-2031年社區銀行發展趨勢及前景預測

　　　　一、社區銀行主要優勢

　　　　　　（一）定位優勢

　　　　　　（二）地緣優勢

　　　　　　（三）信息優勢

　　　　　　（四）服務優勢

　　　　二、銀行網點渠道發展趨勢

　　　　　　（一）層次化發展

　　　　　　（二）電子化發展

　　　　　　（三）復合化發展

　　　　三、社區金融發展前景預測

　　　　　　（一）社區金融市場需求前景

　　　　　　（二）社區金融產品創新前景

　　　　　　（三）社區金融服務創新前景

　　第二節 中.智林.－2025-2031年社區銀行發展策略

　　　　一、社區銀行網點建設貼近社區

　　　　　　（一）網點選址

　　　　　　（二）網點建設

　　　　二、社區銀行營銷要突出個性化

　　　　　　（一）與社區物業管理公司互動合作

　　　　　　（二）全面介入社區的文化建設活動

　　　　　　（三）注重產品組合和客戶資源整合

　　　　　　（四）開展形式多樣的便民宣傳活動

　　　　三、社區銀行產品要不斷創新

　　　　　　（一）社區卡

　　　　　　（二）存款產品

　　　　　　（三）貸款產品

　　　　　　（四）結算產品

　　　　　　（五）產品包

　　　　四、社區銀行服務要體現人性化

　　　　　　（一）營建“居家銀行”

　　　　　　（二）個性化金融產品

　　　　　　（三）推行客戶經理制

　　　　五、社區銀行管理要堅持規范化

　　　　　　（一）服務理念

　　　　　　（二）制度規范

　　　　　　（三）個性化服務

圖表目錄

　　圖表 1 中國利率市場化改革進程

　　圖表 2 2020-2025年中國商業銀行凈息差季度變化趨勢圖

　　圖表 3 社區銀行和傳統網點的對比優勢

　　圖表 4 我國各行業人均工資水平對比圖

　　圖表 5 國內部分銀行的類社區銀行業務現狀及發展規劃

　　圖表 6 網點轉型3.0實施框架

　　圖表 7 2020-2025年中國銀行業金融機構資產規模

　　圖表 8 2025年中國銀行業不同金融機構資產分布情況

　　圖表 9 2020-2025年中國銀行業金融機構負債總量

　　圖表 10 2025年中國銀行業不同金融機構負債分布情況

　　圖表 11 2020-2025年中國銀行業金融機構存款情況

　　圖表 12 2025年中國銀行業金融機構存款構成情況

　　圖表 13 2020-2025年中國銀行業金融機構貸款情況表

　　圖表 14 2025年中國銀行業金融機構貸款結構情況

　　圖表 15 2020-2025年中國商業銀行資產增長情況

　　圖表 16 2025年各類商業銀行資產同比增速情況

　　圖表 17 2025年商業銀行貸款主要行業投向

　　圖表 18 2020-2025年商業銀行負債增長情況

　　圖表 19 2020-2025年商業銀行凈利潤統計

　　圖表 20 2020-2025年商業銀行非利息收入情況

　　圖表 21 2020-2025年中國商業銀行不良貸款余額統計

　　圖表 22 2020-2025年中國商業銀行不良貸款率統計

　　圖表 23 2020-2025年中國商業銀行貸款損失準備情況

　　圖表 24 2020-2025年商業銀行撥備覆蓋率情況

　　圖表 25 2020-2025年商業銀行流動性比例

　　圖表 26 2020-2025年全國銀行間同業拆借市場月加權平均利率

　　圖表 27 2020-2025年中國商業銀行資本充足率情況

　　圖表 28 2020-2025年月度貨幣供應量增速

　　圖表 29 2020-2025年中國債券市場發行額變化趨勢圖

　　圖表 30 2020-2025年中國同業拆借成交額及加權平均利率變化趨勢圖

　　圖表 31 2020-2025年中國質押式回購成交額及加權平均利率變化趨勢圖

　　圖表 32 2020-2025年A、B股總市值變化情況

　　圖表 33 2020-2025年中國證券市場概況統計表

　　圖表 34 2025年證券投資基金市場數據

　　圖表 35 FDIC 對于社區銀行的劃分方法

　　圖表 36 美國銀行業銀行資產規模變化趨勢圖

　　圖表 37 美國社區銀行分布情況

　　圖表 38 美國銀行資產規模分布

　　圖表 39 美國社區銀行存款市場份額統計

　　圖表 40 美國社區銀行在城市地區和農村地區的存款市場份額統計

　　圖表 41 美國社區銀行貸款占資產比重統計

　　圖表 42 美國社區銀行和大型銀行小額存款比重比較

　　圖表 43 美國社區銀行員工人均資產規模統計

　　圖表 44 美國社區銀行與大型銀行凈息差比較

　　圖表 45 美國社區銀行和大型銀行壞賬率比較

　　圖表 46 美國社區銀行分支網點數量增長趨勢圖

　　圖表 47 美國社區銀行非利息收入占資產比重情況

　　圖表 48 美國社區銀行外部融資獲得情況

　　圖表 49 美國富國銀行網點建設規模情況

　　圖表 50 2025年美國富國銀行行業地位

　　圖表 51 富國銀行網點客戶數統計

　　圖表 52 富國零售家庭客戶增長率

　　圖表 53 富國社區網點完成交易量統計

　　圖表 54 不同渠道數量下富國客戶購買產品數量統計

　　圖表 55 家庭客戶選擇富國社區銀行產品類型比例

　　圖表 56 新增客戶中第一次購買富國產品類型

　　圖表 57 富國對于網點建設的主要考慮因素

　　圖表 58 中國個人金融發展現狀調查樣本分布

　　圖表 59 金融消費人群劃分

　　圖表 60 不同金融消費人群零售銀行產品擁有情況統計

　　圖表 61 不同級別客戶零售銀行產品擁有情況統計

　　圖表 62 不同金融消費人群信用卡使用情況統計

　　圖表 63 不同金融消費人群購買汽車商業保險情況統計

　　圖表 64 社區金融相關鼓勵政策

　　圖表 65 2020-2025年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖

　　圖表 66 2020-2025年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖

　　圖表 67 2025年銀行理財市場月度資金余額

　　圖表 68 2025年面向不同投資者的理財產品資金余額占比走勢

　　圖表 69 2025年中國保險市場經營數據統計

　　圖表 70 2025年中國各地區原保險保費收入情況表

2025-2031年中國のコミュニティバンク市場現狀調査分析及び発展見通しレポート

　　圖表 71 2025年各類型基金資產管理規模情況

　　圖表 72 2020-2025年基金資產凈值變動趨勢圖

　　圖表 73 小微企業現有借款情況分析

　　圖表 74 小微企業最近一年的借款次數

　　圖表 75 小微企業現有借款規模

　　圖表 76 分區域“小額貸款”搜索量/GDP總量

　　圖表 77 向親戚朋友借款的微型、小型企業比例

　　圖表 78 小微企業借款綜合成本年息分布

　　圖表 79 央行兩次降息后小微企業對融資成本的感受

　　圖表 80 小微企業主認為成本最高的借款方式

　　圖表 81 小微企業在爭取外部融資時的第一優先選擇

　　圖表 82 小微企業向銀行融資時常見問題

　　圖表 83 不同經營期限小微企業對融資需求滿足狀況的評價

　　圖表 84 不同資產規模小微企業對融資需求滿足狀況的評價

　　圖表 85 小微企業現有借款期限分布

　　圖表 86 不同營業收入的借款企業分布

　　圖表 87 不同資產總額的借款企業分布

　　圖表 88 不同營業收入企業的借款規模分布

　　圖表 89 不同資產總額企業的借款規模分布

　　圖表 90 不同經營年限企業的借款規模分布

　　圖表 91 2020-2025年中國手機網民規模變化趨勢圖

　　圖表 92 2020-2025年中國移動互聯網應用市場規模

　　圖表 93 2020-2025年移動互聯網細分行業結構

　　圖表 94 2020-2025年中國網上銀行交易規模變化趨勢圖

　　圖表 95 2025年中國網銀交易規模結構圖

　　圖表 96 2020-2025年中國電子銀行交易筆數和替代率

　　圖表 97 2025年中國各銀行電子替代率及變動情況

　　圖表 98 2020-2025年支付寶和手機銀行月度日均覆蓋人數

　　圖表 99 2020-2025年支付寶和手機銀行月度人均單日使用次數

　　圖表 100 2025年中國手機銀行對比移動支付常用功能TOP3

　　圖表 101 2020-2025年中國手機銀行和移動支付交易規模對比圖

　　圖表 102 手機銀行用戶年齡分布情況分析

　　圖表 103 手機銀行用戶性別分布情況分析

　　圖表 104 手機銀行用戶文化程度分布情況分析

　　圖表 105 手機銀行用戶個人月收入分布情況分析

　　圖表 106 手機銀行用戶職業分布情況分析

　　圖表 107 用戶最初開通手機銀行業務的原因

　　圖表 108 手機銀行用戶經常使用的功能

　　圖表 109 手機銀行用戶使用手機銀行的頻率

　　圖表 110 2020-2025年中國聯網POS機數量情況

　　圖表 111 2020-2025年中國ATM機數量情況

　　圖表 112 2020-2025年中國金融業IT投資規模變化趨勢圖

　　圖表 113 2025年中國金融業IT應用市場產品結構

　　圖表 114 社區銀行分區模式

　　圖表 115 民生銀行社區銀行設備布局圖

　　圖表 116 客戶體驗區內容

　　圖表 117 自助服務區設備規劃與投入情況

　　圖表 118 客戶體驗區設備規劃與投入情況

　　圖表 119 便民服務區設備規劃與投入情況

　　圖表 120 社區入駐流程圖

　　圖表 121 2020-2025年北京市居民家庭收入統計

　　圖表 122 北京市5000戶城鎮居民家庭基本收入情況統計-按收入水平分

　　圖表 123 北京市常住人口密度統計

　　圖表 124 2024年末金融機構（含外資）本外幣存貸款余額

　　圖表 125 2020-2025年上海市居民家庭人均可支配收入統計

　　圖表 126 上海市城市居民收支情況--按收入水平分組

　　圖表 127 上海市常住人口分布密度統計

　　圖表 128 上海市各區、縣各類房屋分布情況統計

　　圖表 129 2020-2025年上海市金融機構人民幣存款增長變化

　　圖表 130 2020-2025年上海市金融機構人民幣貸款增長變化

　　圖表 131 2025年上海市證券業基本情況

　　圖表 132 2020-2025年廣州市城市居民人均可支配收入統計

　　圖表 133 廣州市常住人口密度統計

　　圖表 134 廣州市高檔社區住戶（300戶以上）排名統計

　　圖表 135 2025年廣州地區金融機構存貸款情況統計

　　圖表 136 2020-2025年廣州本外幣儲蓄存款余額及增長速度趨勢圖

　　圖表 137 2020-2025年深圳市居民人均可支配收入情況統計

　　圖表 138 深圳市不同收入水平家庭年人均現金收支情況統計

　　圖表 139 深圳市各區年末常住人口統計

　　圖表 140 深圳300戶以上高檔小區統計

　　圖表 141 2020-2025年深圳市金融機構人民幣存款增長變化

　　圖表 142 2020-2025年深圳市金融機構人民幣貸款增長變化

　　圖表 143 2020-2025年天津市城鎮居民家庭收入統計

　　圖表 144 天津市城鎮居民家庭收入情況統計—按收入分層

　　圖表 145 天津市常住人口密度情況

　　圖表 146 天津市社區住戶情況統計

　　圖表 147 2020-2025年重慶市居民收入情況統計

　　圖表 148 重慶市家庭收入情況統計—按居民

　　圖表 149 2020-2025年成都市城鎮居民收入情況統計

　　圖表 150 成都市常住人口密度分布統計

　　圖表 151 2025年武漢市城鄉居民收入及其增長速度

　　圖表 152 武漢市常住人口分布密度統計

　　圖表 153 2025年金融機構本外幣存貸款

　　圖表 154 杭州市區城鎮居民家庭人均收入情況統計--按收入水平分組

　　圖表 155 杭州市人口密度統計

　　圖表 156 2020-2025年廈門市居民家庭收入統計

　　圖表 157 廈門市人口密度統計

　　圖表 158 2020-2025年長沙市居民家庭收入統計

　　圖表 159 長沙市人口密度情況

　　圖表 160 2020-2025年長沙市城鄉居民本外幣儲蓄余額趨勢圖

　　圖表 161 2020-2025年西安市居民家庭收入統計

　　圖表 162 西安市常住人口密度情況

　　http://www.htout.com/9/12/SheQuYinHangShiChangXingQingFenX.html

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