2010-2015年保險行業研究及投資前景分析報告

報告編號：0820612 ┊ 產業調研網 CIR.cn ┊ 推薦：

名　稱：2010-2015年保險行業研究及投資前景分析報告
編　號：0820612　
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　　2010年1-5月我國原保費收入持續上漲，保費增速下降前5月保險業原保費收入6737億，其中財產險原保費1650億，壽險5088億，相比前4個月增速分別為19.1%、23.1%、17.9%，（前4月增速分別為24.5%、34.8%、21.7%），保費增速明顯放緩。壽險3-5名爭奪激烈，差距微乎其微。前5月中國人壽和平安繼續領跑，新華泰康太保展開拉鋸戰。三家規模保費差距很小，差距僅在26億之內。人保壽險增速明顯，但尚未威脅太保地位。前5月中資壽險公司保費收入占總保費95%以上，其中前6家公司保費占比83%以上，外資保險公司保費份額有限。國壽太保增速放緩，平安增速相對穩定前5月中國人壽、中國平安和中國太保保費收入分別為1635億、791.7億和446億（未經保費拆分）。從前5月情況看，中國人壽和中國太保保費增速明顯放緩，平安保費增速穩定，保費比（平安/國壽）由前4月的45%上升到48.4 %，太保由27%上升到27.2%。財險保費收入三分天下，外資份額進一步縮水前5月中國人保、中國平安和中國太保分別實現財險保費收入664億、247億和226億，保費同比分別增長24%、67%、48.6%。財險業務已經成為保險公司的又一利潤增長點。外資財險公司生存環境進一步惡化，市場份額跌至1%。保費地域分布呈現東高西低態勢從前5月保費收入看，江蘇廣東北京上海繼續領跑其他地區，東部大省河南、山東、河北優勢明顯。東部省份保費收入占據全國保費收入的75%以上。西部省份只有四川一枝獨秀，保費收入排名第7。

　　為工業化國家為代表的全球保險行業已經經歷了一個完整的發展周期，第一階段是（1980-1989），在這個時期，全球保費收入的年均增長率達到10%左右，而壽險的保費增長更是高達15%；從人均GDP的角度，目前中國正要步入這一周期。總的來看，2010年保險行業消費屬性將替代資產屬性，對承保業務持樂觀態度。經濟增長和收入分配方式改革是提升保險業增長率的重要因素。我國的保險密度和深度遠遠落后于亞洲和世界平均水平。作為經濟增長領先全球的第二大經濟體，中國的保險需求增長將隨之進入大幅提升階段，龐大而穩定的中產階層的形成將為保險行業孕育忠誠而有效的消費需求。2010年上半年保險業承保業務穩定增長。從短期來看，當前環境有利于保險公司拓展承保業務，這一方面是因為低利率環境使得保險產品相對于儲蓄存款的吸引力提升；另一方面是因為股市震蕩下權益、基金投資風險加大，居民配置保險產品的需求增長。近期大盤震蕩下跌，對保險資金運用形成了相當大的壓力。具體到財險行業和壽險行業，不同的盈利模式決定了其不同的資金運用效率和財務特征，負債久期決定著保險公司資金運用率。通常來說，壽險業務負債久期在15年以上，壽險公司歷史資金使用率高達90%以上。而財險業務負債久期短，財險公司歷史資金使用率僅為60%左右。財險公司流動性要求遠大于壽險公司，導致其現金及等價物配置高達30%，資金使用效率低。因此，與壽險公司相比，財險公司更容易受投資影響，業績波動更為明顯。

　　雖然短期面臨壓力，但中長期特別是長期來看，保險行業發展態勢良好。由于股市和債市均對保險公司短期的盈利構成負面影響，保險公司中報存在同比和環比的壓力。如果按照二季度單季4%的投資收益率來測算，預計2010年二季度單季中國人壽、中國平安和中國太保的凈利潤環比下降分別為25%、28%和35%。中期保險行業表現可期的具體表現在：首先，壽險業務超預期且有持續性。此前預計今年保費收入增速應該在30%以上，而實際情況比預期要更好，超預期的主要原因是銀保業務重新開始高速增長。其次，財險行業量價齊升。第三，保險股估值水平具備安全邊際。最后，協議存款利率顯著上行。中國目前保險深度和保險資產占GDP的比例分別為2.4%和12%，而全球的平均水平分別為4.1%和42%，中國分別還有1倍和2倍的成長空間。而這一差距預計主要在未來的15年內實現趕超。未來15年將是壽險業需求井噴的黃金時期。

　　本研究報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家發改委、中國保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險行業協會、各省市保險行業協會、中國人民銀行、中國證券業協會中國經濟景氣監測中心、中國證券報、國內外相關刊物雜志的基礎信息以及保險研究單位等公布和提供的大量資料，結合公司對保險相關企業的實地調查，對我國保險行業發展現狀與前景、市場競爭格局與形勢、贏利水平與企業發展、投資策略與風險預警、發展趨勢與規劃建議等進行深入研究，并重點分析了保險行業的前景與風險。報告揭示了保險市場潛在需求與潛在機會，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

　　CONTENTS

第一部分發展現狀與前景預測

第一章全球保險行業發展分析

　　第一節國際保險業分析

　　　　一、國際保險業發展情況分析

　　　　二、國際保險市場發展模式淺析

　　　　三、國際保險關系的發展和變革

　　　　四、國外社會保障制度概述

　　第二節 2009-2010年全球保險市場分析

　　　　一、2009年全球保險市場回顧

　　　　二、2009年全球保險市場環境

　　　　三、2010年全球保險需求分析

　　　　四、2010年全球保險市場規模

　　第三節部分國家地區保險行業發展情況分析

　　　　一、2009-2010年美國保險行業發展分析

　　　　二、2009-2010年歐洲保險行業發展分析

　　　　三、2009-2010年日本保險行業發展分析

　　　　四、2009-2010年韓國保險行業發展分析

第二章我國保險行業發展現狀

　　第一節中國保險業的發展

　　　　一、中國保險業發展回顧

　　　　二、中國保險業對外開放歷程

　　　　三、中國保險業步入全新發展階段

　　　　四、金融危機對中國保險業的影響

　　第二節我國保險行業發展情況分析

　　　　一、2009年中國保險行業發展回顧

　　　　二、2009年保險行業發展情況分析

　　　　三、2009年我國保險市場特點分析

　　　　四、2010年我國保險市場發展分析

　　第三節中國保險行業供需分析

　　　　一、2009年中國保險市場供給總量分析

　　　　二、2009年中國保險市場供給結構分析

　　　　三、2010年中國保險市場需求總量分析

　　　　四、2010年中國保險市場需求結構分析

　　　　五、2010年中國保險市場供需平衡分析

第三章中國保險行業經濟運行分析

　　第一節 2009-2010年保險行業運行情況分析

　　　　一、2009年保險行業經濟指標分析

　　　　二、2010年保險行業經濟指標分析

　　第二節 2009-2010年保險行業經營數據分析

全^文：http://www.htout.com/R_2010-07/2010_2015nianbaoxianxingyeyanjiujito.html

　　　　一、2009年中國保險市場經營數據

　　　　二、2010年中國保險市場經營數據

第五章保險行業投資與發展前景預測

　　第一節 2009年保險行業投資情況分析

　　　　一、2009年保險行業總體投資結構

　　　　二、2009年保險行業投資規模情況

　　　　三、2009年保險行業投資增速情況

　　　　四、2009年保險分行業投資分析

　　　　五、2009年保險分地區投資分析

　　第二節保險行業投資機會分析

　　　　一、保險投資項目分析

　　　　二、可以投資的保險模式

　　　　三、2010年保險投資機會

　　　　四、2010年保險細分行業投資機會

　　　　五、2010年保險投資新方向

　　第三節保險行業發展前景預測

　　　　一、保險市場發展前景預測

　　　　二、我國保險市場蘊藏的商機

　　　　三、后危機時代保險市場的發展前景

　　　　四、2010年保險市場面臨的發展商機

　　　　五、2010-2015年保險市場面臨的發展商機

第二部分市場競爭格局與形勢

第六章保險行業競爭格局分析

　　第一節保險行業集中度分析

　　　　一、保險市場集中度分析

　　　　二、保險企業集中度分析

　　　　三、保險區域集中度分析

　　第二節保險行業主要企業競爭力分析

　　　　一、重點企業資產總計對比分析

　　　　二、重點企業從業人員對比分析

　　　　三、重點企業全年營業收入對比分析

　　　　四、重點企業利潤總額對比分析

　　　　五、重點企業綜合競爭力對比分析

　　第三節保險行業競爭格局分析

　　　　一、2009年保險行業競爭分析

　　　　二、2009年中外保險產品競爭分析

　　　　三、2009-2010年國內外保險競爭分析

　　　　四、2009-2010年我國保險市場競爭分析

　　　　五、2009-2010年我國保險市場集中度分析

　　　　六、2010-2015年國內主要保險企業動向

The 2010-2015 insurance industry research and investment prospects Analysis Report

第七章 2010-2015年中國保險行業發展形勢分析

　　第一節保險行業發展概況

　　　　一、保險行業發展特點分析

　　　　二、保險行業投資現狀分析

　　　　三、保險行業總產值分析

　　　　四、保險行業技術發展分析

　　第二節 2009-2010年保險行業市場情況分析

　　　　一、保險行業市場發展分析

　　　　二、保險市場存在的問題

　　　　三、保險市場規模分析

　　第三節中國保險市場發展對策

　　　　一、發展中國保險市場的思路

　　　　二、中國保險市場發展策略分析

　　　　三、中國保險市場與資本市場互動發展的新思路

第三部分贏利水平與企業分析

第八章中國保險行業整體運行指標分析

　　第一節 2009-2010年中國保險行業總體規模分析

　　　　一、企業數量結構分析

　　　　二、行業市場規模分析

　　第二節 2009-2010年中國保險行業財務指標總體分析

　　　　一、行業盈利能力分析

　　　　二、行業償債能力分析

　　　　三、行業營運能力分析

　　　　四、行業發展能力分析

第九章保險行業贏利水平分析

　　第一節成本分析

　　　　一、2009-2010年保險價格走勢分析

　　　　二、2009-2010年保險行業營銷成本分析

　　第二節盈利水平分析

　　　　一、2009-2010年保險行業價格走勢

　　　　二、2009-2010年保險行業營業收入情況

　　　　三、2009-2010年保險行業毛利率情況

　　　　四、2009-2010年保險行業贏利能力

　　　　五、2009-2010年保險行業贏利水平

　　　　六、2010-2015年保險行業贏利預測分析

第十章保險行業盈利能力分析

　　第一節 2009-2010年中國保險行業利潤總額分析

　　　　一、利潤總額分析

　　　　二、不同規模企業利潤總額比較分析

　　　　三、不同所有制企業利潤總額比較分析

　　第二節 2009-2010年中國保險行業銷售利潤率

　　　　一、銷售利潤率分析

　　　　二、不同規模企業銷售利潤率比較分析

　　　　三、不同所有制企業銷售利潤率比較分析

　　　　三、2010-2015年盈利能力

　　　　四、2010-2015年投資風險

第四部分投資策略與風險預警

第十三章保險行業投資策略分析

　　第一節行業發展特征

　　　　一、行業的周期性

　　　　二、行業的區域性

　　　　三、行業的上下游

　　　　四、行業經營模式

　　第二節行業投資形勢分析

　　　　一、行業發展格局

　　　　二、行業進入壁壘

　　　　三、行業SWOT分析

　　　　四、行業五力模型分析

　　第三節保險行業投資效益分析

　　　　一、2009年保險行業投資狀況分析

　　　　二、2009年保險行業投資效益分析

　　　　三、2010-2015年保險行業投資方向

　　　　四、2010-2015年保險行業投資建議

　　第四節保險行業投資策略研究

　　　　一、2009年保險行業投資策略

　　　　二、2010年保險行業投資策略

　　　　三、2010-2015年保險行業投資策略

　　　　四、2010-2015年保險細分行業投資策略

第十四章保險行業投資風險預警

　　第一節影響保險行業發展的主要因素

　　　　一、2010年影響保險行業運行的有利因素

　　　　二、2010年影響保險行業運行的穩定因素

　　　　三、2010年影響保險行業運行的不利因素

　　　　四、2010年我國保險行業發展面臨的挑戰

　　　　五、2010年我國保險行業發展面臨的機遇

　　第二節保險行業投資風險預警

　　　　一、2010-2015年保險行業市場風險預測分析

　　　　二、2010-2015年保險行業政策風險預測分析

　　　　三、2010-2015年保險行業經營風險預測分析

　　　　四、2010-2015年保險行業競爭風險預測分析

　　　　五、2010-2015年保險行業其他風險預測分析

第五部分發展趨勢與規劃建議

第十五章保險行業發展趨勢預測

　　第一節 2010-2015年中國保險市場趨勢預測

　　　　一、2009-2010年我國保險市場趨勢總結

　　　　二、2010-2015年我國保險發展趨勢預測

　　第二節 2010-2015年保險產品發展趨勢預測

　　　　一、2010-2015年保險產品開發趨勢預測

　　　　二、2010-2015年保險產品價格趨勢預測

　　第三節 2010-2015年中國保險行業供需預測分析

　　　　一、2008-2012年中國保險供給預測分析

　　　　二、2010-2015年中國保險需求預測分析

　　　　三、2010-2015年中國保險價格預測分析

　　第四節 2010-2015年保險行業規劃建議

　　　　一、保險行業“十一五”整體規劃

　　　　二、保險行業“十二五”規劃預測分析

　　　　三、2010-2015年保險行業規劃建議

第十六章保險企業管理策略建議

　　第一節市場策略分析

　　　　一、保險價格策略分析

　　　　二、保險渠道策略分析

　　第二節銷售策略分析

2010-2015 nián bǎoxiǎn hángyè yánjiū jí tóuzī qiánjǐng fēnxī bàogào

　　　　一、媒介選擇策略分析

　　　　二、產品定位策略分析

　　　　三、企業宣傳策略分析

　　第三節提高保險企業競爭力的策略

　　　　一、提高中國保險企業核心競爭力的對策

　　　　二、保險企業提升競爭力的主要方向

　　　　三、影響保險企業核心競爭力的因素及提升途徑

　　　　四、提高保險企業競爭力的策略

　　第四節中-智-林-對我國保險品牌的戰略思考

　　　　一、保險實施品牌戰略的意義

　　　　二、保險企業品牌的現狀分析

　　　　三、我國保險企業的品牌戰略

　　　　四、保險品牌戰略管理的策略

圖表目錄

　　圖表保險產業鏈分析

　　圖表保險行業生命周期

　　圖表 2009-2010年中國保險行業市場規模

　　圖表 2009-2010年全球保險產業市場規模

　　圖表 2007年1月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-2月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-3月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-4月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-5月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-6月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-7月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-8月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-9月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-10月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-11月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2007年1-12月人壽保險公司保費收入情況表

　　圖表 2008年1月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-2月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-3月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-4月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-5月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-6月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-7月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-8月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-9月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-10月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-11月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2008年1-12月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-2月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-3月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-4月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-5月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-6月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-7月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-8月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-9月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-10月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-11月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009年1-12月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年1月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年1-2月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年1-3月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年1-4月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年1-5月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年1-6月人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2009-2010年保險重要數據指標比較

　　圖表 2009-2010年中國保險行業銷售情況分析

　　圖表 2009-2010年中國保險行業利潤情況分析

　　圖表 2009-2010年中國保險行業資產情況分析

　　圖表 2009-2010年中國保險競爭力分析

　　圖表 2010-2015年中國保險市場前景預測分析

　　圖表 2010-2015年中國保險市場價格走勢預測分析

　　圖表 2010-2015年中國保險發展前景預測分析

　　圖表 2001-2009年美國保險市場銷售規模

　　圖表 2010-2015年美國保險市場銷售規模預測分析

　　圖表 2002-2009年英國保險市場規模

　　圖表 2002-2009年英國保險市場占全球和歐洲份額比較

　　圖表 2010-2015年英國保險市場規模預測分析

　　圖表 2008-2012年英國保險市場規模及其預測趨勢圖

　　圖表 2002-2009年德國保險市場規模

　　圖表 2002-2009年德國保險市場占全球和歐洲份額比較

　　圖表 2010-2015年德國保險市場規模預測分析

　　圖表 2008-2012年德國保險市場規模及其預測趨勢圖

　　圖表 2002-2009年日本保險市場規模

　　圖表 2002-2009年日本保險市場占全球和亞洲份額比較

　　圖表 2010-2015年日本保險市場規模預測分析

　　圖表 2010-2015年日本保險市場規模趨預測勢圖

　　圖表 2002-2009年中國保險市場規模

2010-2015保険業界の研究と投資の見通し分析レポート

　　圖表 2002-2009年中國保險市場占全球和亞洲份額比較

　　圖表 2010-2015年中國保險市場規模預測分析

　　圖表 2010-2015年中國保險市場規模趨預測勢圖

　　圖表 2009-2010年5月保險行業銷售成本分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業銷售費用分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業管理費用分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業財務費用分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業銷售及利潤分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業銷售毛利率分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業銷售利潤率分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業成本費用利潤率分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業總資產利潤率分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業資產分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業負債分析

　　圖表 2009-2010年5月保險行業償債能力分析

　　圖表 2004-2009年國內生產總值及其增長速度

　　圖表 2004-2009年居民消費價格漲跌幅度

　　圖表 2009年居民消費價格比上年漲跌幅度

　　圖表 2004-2009年年末國家外匯儲備

　　圖表 2004-2009年稅收收入及其增長速度

　　圖表 2004-2009年糧食產量及其增長速度

　　圖表 2004-2009年工業增加值及其增長速度

　　圖表 2009年主要工業產品產量及其增長速度

　　圖表 2009年規模以上工業企業實現利潤及其增長速度

　　圖表 2004-2009年建筑業增加值及其增長速度

　　圖表 2004-2009年固定資產投資及其增長速度

　　圖表 2009年分行業城鎮固定資產投資及其增長速度

　　圖表 2009年固定資產投資新增主要生產能力

　　圖表 2009年房地產開發和銷售主要指標完成情況

　　圖表 2004-2009年社會消費品零售總額及其增長速度

　　圖表 2009年貨物進出口總額及其增長速度

　　圖表 2009年主要商品出口數量、金額及其增長速度

　　圖表 2009年主要商品進口數量、金額及其增長速度

　　圖表 2009年對主要國家和地區貨物進出口額及其增長速度

　　圖表 2004-2009年貨物進出口總額及其增長速度

　　圖表 2009年分行業外商直接投資及其增長速度

　　圖表 2009年各種運輸方式完成貨物運輸量及其增長速度

　　圖表 2009年各種運輸方式完成旅客運輸量及其增長速度

　　圖表 2004-2009年年末電話用戶數

　　圖表 2009年全部金融機構本外幣存貸款及其增長速度

　　圖表 2004-2009年城鄉居民人民幣儲蓄存款余額及其增長速度

　　圖表 2004-2009年年末各類教育招生人數

　　圖表 2009年人口數及其構成

　　圖表 2004-2009年農村居民村收入及其增長速度

　　圖表 2004-2009年城鎮居民可支配收入及其增長速度

　　圖表 2009-2010年5月全國居民消費價格指數

　　圖表 2009-2010年5月工業品出廠價格指數

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